社員のじぶん年金は、さわかみ投信の企業型確定拠出年金で。

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確定拠出年金とは

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オススメする理由|企業型確定拠出年金とは|企業型確定拠出年金|さわかみ投信

確定拠出年金はじぶん年金に最適な制度です。

理由1 透明性・公平性が高い

運用資産が個別管理されるため、従来型の年金とは異なり、透明性・公平性の高い制度です。世代間で不公平が生じたり、自分の年金資産額が分からないといったことは起こりません。

理由2 税制優遇が手厚い

非課税期間が長い(最長70歳まで)、何度売却しても非課税、拠出時や受取り時にも税制優遇がある、といった点でNISA以上の税制優遇があります。

理由3 自分に合った運用ができる

運用商品を自分で選べるため、自分のリスク許容度や目標リターンに合わせた運用をすることができます。運用リスクを排除したければ、全額を元本確保型商品で運用することもできます。

つみたて
企業や加入者や毎月掛金を拠出し、積み立てる。
掛金は、信託銀行等の口座にて、加入者ごとに管理される。

メリット

  • ・企業拠出分は全額損金
  • ・掛金は所得税・住民税の対象外
貯蓄・運用
加入者自身の判断で、掛け金を銀行預金や投資信託に振り分ける。

メリット

  • ・運用収益は全額非課税
貯蓄・運用
原則60歳以降の受け取り。
年金(分割)か一時金(一括)か選べる。

メリット

  • ・一時金は退職所得控除適用
  • ・年金は公的年金等控除適用
つみたて
企業や加入者や毎月掛金を拠出し、積み立てる。掛金は、信託銀行等の口座にて、加入者ごとに管理される。
メリット
  • ・企業拠出分は全額損金
  • ・掛金は所得税・住民税の対象外
貯蓄・運用
加入者自身の判断で、掛け金を銀行預金や投資信託に振り分ける。
メリット
  • ・運用収益は全額非課税
貯蓄・運用
原則60歳以降の受け取り。
年金(分割)か一時金(一括)か選べる。
メリット
  • ・一時金は退職所得控除適用
  • ・年金は公的年金等控除適用

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